2025 워홀 세금 환급 & TFN 신청 가이드

호주 워킹홀리데이를 시작한 워홀러들이 반드시 알아야 할 제도 중 하나는 바로 세금(Tax) 관련 절차입니다. 아르바이트를 시작하려면 TFN(Tax File Number)가 필요하고, 1년이 끝날 때쯤 세금 환급(Tax Return)도 직접 진행해야 하죠.

이 글에서는 2025년 최신 기준으로 워홀 TFN 신청과 세금 환급 절차를 상세하게 정리해드립니다.

1. TFN(Tax File Number)란?

TFN은 호주 세무국(Australian Taxation Office, ATO)에서 발급하는 개인 고유의 세금 식별번호입니다.

호주에서 합법적으로 일하려면 반드시 TFN이 필요합니다. TFN이 없을 경우 높은 세율(47%)이 적용되어 손해를 볼 수 있습니다.

📝 TFN 신청 조건

호주 내 합법 체류자 (워홀 비자 포함)
개인 이메일 주소와 현지 주소 필요

📌 TFN 신청 방법

ATO 공식 웹사이트 접속
온라인 신청 → “Apply for a TFN” 선택
비자 정보, 여권번호, 연락처, 현지 주소 입력
신청 후 약 10일 내 우편으로 TFN 수령

TIP: TFN은 평생 1회 발급되며, 재발급은 불가하니 반드시 안전하게 보관하세요.

2. ABN과 TFN의 차이점은?

호주에는 TFN과 ABN 두 가지 세금 식별 번호가 있습니다.

TFN (Tax File Number): 일반적인 아르바이트, 고용형태에 사용
ABN (Australian Business Number): 프리랜서나 계약직(셀프고용) 근로자용

대부분의 워홀러는 TFN만 있으면 충분하지만, 플랫폼 노동(Uber Eats 등) 시 ABN도 필요합니다.

3. 세금이란 무엇이며, 왜 떼나요?

호주에서 일하면 급여의 일정 부분이 세금으로 공제됩니다. 이 세금은 소득세(Income Tax)로, 연간 소득에 따라 환급 여부가 결정됩니다.

💡 2025년 기준 세율 (워홀 비자)

첫 $45,000까지 → 15% 고정 세율
이후부터는 일반 소득세율 적용 (18%~)

보통 1년간 $45,000 이하로 벌 경우 일부 세금 환급이 가능합니다.

4. 세금 환급(Tax Return) 절차

호주의 회계연도는 7월 1일 ~ 다음해 6월 30일입니다. 세금 환급은 매년 7월~10월 사이에 진행할 수 있습니다.

✅ 필요한 서류

TFN
PAYG Summary 또는 Income Statement (고용주 발행)
은행 계좌 정보 (환급 받을 계좌)
여권 및 비자 정보
MyGov 계정 (ATO 연동)

✅ 환급 신청 방법

MyGov 계정 생성
ATO(세무국) 계정 연동
“Lodging your tax return” 메뉴 선택
자동 불러온 소득정보 확인 및 수정
환급금 예상 확인 → 제출

TIP: 대부분의 정보는 자동으로 불러와지기 때문에, 입력 실수만 조심하면 혼자서도 충분히 가능합니다.

5. 세금 환급 시 유의사항

📌 반드시 세무 연도 종료(6월 30일) 이후 신청 가능
📌 고용주가 ATO에 소득보고를 해야 환급이 가능
📌 퇴직연금(Superannuation)은 별도 청구
📌 수입이 없었더라도 "Zero Lodgement" 필요

주의: 세금 신고를 하지 않으면 벌금 또는 비자 연장 불이익이 발생할 수 있습니다.

6. 세금 환급 대행 vs 셀프

세금 신고는 직접(MyGov) 또는 세무사(Tax Agent) 대행을 통해 할 수 있습니다.

① 셀프 신청 (MyGov)

✔️ 수수료 없음
✔️ 직접 입력으로 내용 파악 가능
❗ 영어에 익숙하지 않다면 어려울 수 있음

② 세무사 대행

✔️ 한국어 가능한 대행사 다수 (한인업체)
✔️ 복잡한 상황(이직, ABN 등)일수록 유리
❗ 수수료 발생 (약 $70~150 AUD)

7. 퇴직연금(Superannuation) 환급

호주에서는 고용주가 일정 금액을 퇴직연금(Superannuation)으로 적립해 줍니다. 워홀러는 귀국 후 이 금액을 청구해 돌려받을 수 있습니다.

퇴직연금 계좌 정보 (Super Fund)
비자 만료 확인
ATO에 신청 (DASP: Departing Australia Superannuation Payment)

TIP: 환급 시 약 65%의 세금이 공제되므로, 기대 수령액은 적을 수 있습니다.

8. 마무리

워킹홀리데이의 경험도 중요하지만, TFN 신청과 세금 환급은 호주에서의 합법적 체류와 경제적 효율을 위한 기본입니다.

복잡해 보일 수 있지만, 단계별로 차근히 따라가면 누구나 직접 할 수 있습니다.

지금 TFN을 신청하고, 올해의 소득과 세금 내역을 정리해보세요. 2025년 세금 환급은 그 어느 해보다 쉬워질 수 있습니다.

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